Per pastaruosius ketverius metus netaupančių šalies gyventojų dalis išliko stabiliai tokia pati – „juodai dienai“ į taupykles nieko neatidėjo net trečdalis apklaustųjų. Šių metų pradžioje įvardintos ir pagrindinės gyventojų netaupymo priežastys. Tai – nepakankamos pajamos bei galimybės mažinti išlaidų.
Didžiausias privataus kapitalo investicinis fondas Baltijos šalyse „INVL Baltic Sea Growth Fund“ užbaigė didžiausios aplinkos tvarkymo (plastiko perdirbimo ir atliekų surinkimo) grupės Baltijos regione „Eco Baltia“ kontrolinio akcijų paketo (52,81 proc.) įsigijimo sandorį.
Lizingas už automobilį, paskola už būstą, kreditas už indaplovę, trumpalaikė vartojimo paskola naujiems baldams, – ne vienas iš mūsų greičiausiai yra susidūręs su tokiais ar panašiais finansiniais įsipareigojimais. Prisipažinkime, jų atidavimas dažnai kelia galvos skausmą, juo labiau, jei tokių įsipareigojimų turime daugiau. Specialistai pataria, kaip su jais tvarkytis efektyviau.
Per karantiną pasikeitus ekonominei situacijai, pusės šalies gyventojų (53 proc.) finansinė padėtis pablogėjo arba šiek tiek pablogėjo, 44 proc. – išliko tokia pati, o 2 proc. – pagerėjo ar šiek tiek pagerėjo. Tuo tarpu dar vasarį gyventojų finansinės nuotaikos buvo kardinaliai priešingos – pusė jų savo finansinę padėtį per pastaruosius trejus metus vertino kaip pagerėjusią arba labiau pagerėjusią, beveik trečdalis apklaustųjų teigė, kad jų finansinė padėtis pablogėjo arba labiau pablogėjo.
Sudėtinga pastarųjų mėnesių situacija darbo rinkoje paskatino šalies gyventojus įgyti ir naujų profesinių įgūdžių. Tam laiko balandį skyrė trečdalis dirbančių gyventojų: 18 proc. pradėjo mokytis naujų dalykų, dar 15 proc. toliau tobulinosi bei kėlė kvalifikaciją.
Daugiau kaip du mėnesius besitęsiantis karantinas koregavo ir šalies gyventojams daugiausia problemų keliančių finansinių poreikių sąrašą. Tyrimas rodo, kad šių metų balandį jo viršuje atsidūrė galimybė sumokėti būsto paskolos įmokas. Dar pernai gruodį ji buvo trečioje vietoje. Šis poreikis sukėlė šiek tiek daugiau sunkumų, nei galimybė atsidėti santaupų ateičiai (pernai tai buvo problemiškiausia) ar įsigyti didesnių pirkinių (pernai buvo antroje vietoje).
Šių metų pradžioje finansų rinkas sukrėtusi koronaviruso pandemija ilgalaikei investicijų grąžai turėjo minimalią įtaką. Tai patvirtina vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ parengtas Lietuvos investicijų indeksas. Juo įvertinta pagrindinių šalies turto klasių: akcijų, obligacijų, būsto nuomai ir indėlių grąža nuo 1996 metų iki šių metų pirmojo ketvirčio pabaigos.
Didžiausias privataus kapitalo investicinis fondas Baltijos šalyse „INVL Baltic Sea Growth Fund“ pasirašė principinę sutartį dėl didžiausios pagal pajamas aplinkos tvarkymo (plastiko perdirbimo ir atliekų surinkimo) grupės Baltijos regione „Eco Baltia“ kontrolinio akcijų paketo įsigijimo.
Daugiau galimybių rinktis anuiteto išmokų sąlygas ir paveldėti sukauptą pensijų turtą, padidinta vienkartinės išmokos riba – tokie pagrindiniai pokyčiai, aktualūs kaupiantiems pensijai antroje pakopoje, įsigalios nuo šių metų liepos 1 dienos. Be šių naujovių antradienį Seimo patvirtintame atnaujintame Pensijų kaupimo įstatyme apibrėžti ir kiti aktualūs sprendimai dėl pensijų išmokų mokėjimo ir administravimo, tad, pritarus šalies prezidentui, visi jie turėtų tapti baigiamuoju 2019 metų pensijų sistemos reformos akordu.
Viena pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ į didžiausią Moldovos komercinį banką „Moldova-Agroindbank“ (MAIB) investavusią bendrovę „MD Partners“ valdys kartu su investiciniu fondu „INVL Special Opportunities Fund“, kurį valdo „INVL Asset Management“.
Pastaruoju metu dėl finansų rinkų svyravimo gyventojams kylant klausimų, kaip išsaugoti sukaupto pensijų turto vertę, investicijų valdytojai primena ir šiuo laikotarpiu tebegaliojančius kertinius principus – kaupti pensijai svarbu savo amžiui tinkamame pensijų fonde, taip pat, esant galimybėms, reiktų tęsti periodines įmokas. Be to, reikia atminti, kad nuo to, į kokį kaupiančiųjų amžių yra orientuotas pensijų fondas, priklauso ir jo investavimo strategija – kaupimo laikotarpis, rizikingumas bei uždirbama grąža.
Šiemet į pasaulio finansų rinkas įsisukus „juodajai gulbei“, jos tapo panašios į audringai banguojančią jūrą. Vis tik šioje situacijoje yra ir šviesioji pusė – rinkų istorija rodo, kad ir po didžiausių kritimų būna pakilimai. Tad kaupiant pensijai, nepaisant tokio „bangavimo“, geriausia išlikti ramiems.
Šalies gyventojams nerimaujant dėl koronaviruso pandemijos sukeltų finansų rinkų svyravimų ir pensijų fonduose sukaupto turto vertės, juos valdančios bendrovės „INVL Asset Management“ specialistai pataria išlikti ramiems ir nedaryti skubotų sprendimų. Taupant pensijų fonduose ir siekiant geriausio rezultato, dabar, kaip ir kitais finansų rinkų periodais, svarbu pasitikėti investicijų valdymo profesionalais. Juoba, kad finansų rinkos su svyravimais susiduria nuolat.
Pastarąjį mėnesį pasaulio finansų rinkoms patiriant žymių svyravimų, dalijamės įžvalgomis dėl dabartinės situacijos rinkose bei priemonėmis, kurių ėmėsi INVL pensijų fondų valdytojai siekdami sumažinti svyravimų įtaką valdomų fondų vertei.
Informuojame, kad dėl šalyje paskelbto karantino nuo šių metų kovo 16 dienos INVL paslaugas teikia nuotoliniu būdu. Bendrovės specialistai – pradedant investicijų valdytojais ir baigiant klientų konsultantais – yra visiškai pasirengę užtikrinti sklandžią bendrovės veiklą. Be to, daugelį su pensijų kaupimu susijusių paslaugų teikiame
INVL savitarnoje internete.
Tik kiek mažiau nei penktadalis šalies darbdavių, taikydami skatinimo priemones, pirmiausia atsižvelgia į darbuotojų poreikius. Kur kas dažniau – net du trečdaliai įmonių – motyvacinį paketą sudaro vertindamos abiejų pusių – ir verslo, ir darbuotojų reikmes. Dar beveik šeštadalis įmonių prioritetu renkantis darbuotojų skatinimo priemones įvardija verslo poreikius. Tai paaiškėjo šių metų pradžioje turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimams“ apklausus motyvacines priemones taikančias įmones. Tokias priemones taiko 87 proc. šalies bendrovių.
Šalies pensijų rinkoje pernai labiausiai augo INVL fondų dalyvių gretos. 2019 metais šios bendrovės valdomi pensijų fondai labiausiai augo tiek pagal antros, tiek pagal trečios pakopos dalyvių skaičių. Tai paaiškėjo Lietuvos bankui paskelbus 2019 metų pabaigos pensijų fondų rezultatus.
Dėl pinigų Lietuvoje ginčijasi daugiau kaip pusė porų. Nors didžioji dalis (86 proc.) gyvenimo partnerį turinčių šalies gyventojų teigia, kad tokius konfliktus siekia spręsti ieškodami abiem pusėms priimtino sprendimo, visgi gana didelė dalis gyventojų pripažįsta, kad renkasi ir nekonstruktyvius sprendimo būdus, kai vienas iš partnerių priima sprendimą nepaisydamas kito nuomonės (16 proc.) arba klausimas paliekamas neišspręstas (11 proc.). 7 proc. susiginčiję dėl pinigų prašo kitų šeimos narių ar draugų patarimo. Specialisto pagalbos kreipiasi vos 1 proc.
Kaip rodo skaičiavimai, per pastaruosius 20 metų euro perkamoji galia Lietuvoje dėl infliacijos poveikio sumažėjo 38 procentais. Vis tik šalies gyventojai deramai neįvertina ilgalaikio infliacijos poveikio ir neskuba įdarbinti savo pinigų. Net 53 proc. respondentų juos laiko einamojoje sąskaitoje, daugiau nei trečdalis – saugo patys, rodo praėjusių metų pabaigoje „Spinter tyrimų“ atliktas tyrimas, kurį inicijavo „INVL Asset Management“.
Didžiausiam privataus kapitalo investiciniam fondui Baltijos šalyse „INVL Baltic Sea Growth Fund“ sėkmingai užbaigus platinimą, jo dydis pasiekė 164,7 mln. eurų. Fondą valdo viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“.
Metiniuose pokalbiuose dalyvaujantiems šalies gyventojams šie susitikimai sukelia ir keblumų. Tai rodo praėjusių metų pabaigoje atliktas tyrimas. Tuo tarpu specialistai atkreipia dėmesį, kad efektyviau išspręsti nepatogius šio pokalbio klausimus leistų išankstinis pasirengimas. Be to, per metinius pokalbius su darbdaviu būtų galima tartis dėl darbo sąlygų ne tik ateinantiems metams, bet ir pasirūpinti tokia ilgalaike finansine ateitimi kaip darbdavio įmokos pensijai kaupti.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ prie „INVL Baltijos fondo“ prijungė „INVL besivystančios Europos be Rusijos TOP20 subfondą“. Pabaigus fondų jungimą, „INVL Baltijos fondas“ valdo 9,7 mln. eurų.Šiam jungimui 2019 m. lapkričio 18 dieną pritarė Lietuvos bankas.
Nors statistika rodo, kad pastaraisiais metais šalyje didėjo tiek dirbančiųjų skaičius, tiek vidutinis atlyginimas, gerai arba puikiai savo finansinę padėtį metų pabaigoje vertino vos ketvirtadalis žmonių. Beveik tiek pat ją laikė prasta arba labai bloga, o kiek daugiau nei pusė apklaustųjų – tik vidutiniška. Panašios proporcijos išliko ir įvardijant lūkesčius 2020 metams.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ įspėja pastaruoju metu sulaukianti pranešimų, kad jos atstovais prisistatę asmenys skambina ir siūlo šalies gyventojams investuoti į kriptovaliutas ar fizinį auksą. Bendrovė pabrėžia, kad tokių investavimo paslaugų ir su jomis susijusių pasiūlymų nei ji, nei kitos „Invaldos INVL“ grupės bendrovės neteikia ir kviečia gyventojus ypač dėmesingai vertinti jiems telefonu teikiamus investicinius pasiūlymus.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ valdomas „INVL Baltijos miškų fondas I“ pardavė 4,3 tūkst. hektarų miško Lietuvoje. Didžiąją dalį fondo miškų portfelio valdžiusias bendroves „Aukštašilė“ ir „Aukštagirė“ įsigijo bendrovė „Silvestica Green Forest Lithuania“. Sandorio suma neskelbiama.
Tyrimų duomenimis, didžioji dalis Lietuvos gyventojų norėtų gauti nedaug nuo dabartinių pajamų besiskiriančią pensiją. Trečdalis mano, kad kokybiškam pragyvenimui pabaigus darbo karjerą reiktų 75 proc., o keturi iš dešimties apklaustųjų – 100 proc. šiuo metu gaunamų pajamų siekiančios pensijos. Tai atskleidė šių metų pradžioje „Spinter tyrimų“ atlikta reprezentatyvi gyventojų apklausa. Ar norėtumėte tokio dydžio pensijos ir jūs?
Net 61 proc. šalies gyventojų šių metų pradžioje teigė, kad juos motyvuotų darbdavio sprendimas prisidėti prie darbuotojo pensijos kaupimo trečioje pakopoje. Taip manančių gretos sparčiai auga – pernai tai kaip motyvuojantį veiksnį nurodė pusė apklaustųjų. Tačiau, kaip rodo „Spinter tyrimų“ apklausa, šį pavasarį įmokas darbuotojų pensijų kaupimui Lietuvoje mokėjo vos 12 proc. motyvacinius paketus turinčių įmonių.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ pertvarko valdomų investicinių fondų portfelį. Šių metų lapkričio pirmoje pusėje bendrovės sprendimu uždarytas „INVL absoliučios grąžos subfondas“. Taip pat prie „INVL Baltijos fondo“ bus prijungtas „INVL besivystančios Europos be Rusijos TOP20 subfondas“. Jungimui šių metų lapkričio 18 dieną pritarė Lietuvos bankas, jį planuojama baigti ateinančių metų sausio 15 dieną.
Nors šalies darbdaviai dažniausiai mano, kad darbuotojus labiausiai motyvuoja ilgalaikiai motyvavimo būdai, visgi pasirinkdami skatinimo būdus šios nuostatos jie yra linkę nepaisyti. Tuo tarpu metų pabaigoje įmonėms planuojant 2020 metų veiklą, ekspertai rekomenduoja įvertinti ir darbuotojų pasirinkimus bei naujas motyvavimo galimybes.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ uždaro „INVL absoliučios grąžos subfondą“. Šis sprendimas priimtas šių metų lapkričio 7 dieną, įvertinus beveik dvejus metus veikusio fondo raidą ir galimybes efektyviau kurti vertę investavusiems. Planuojama, kad fondas baigs veiklą šių metų lapkričio 13 dieną.
Net 66 proc. gyvenimo partnerį turinčių šalies gyventojų bent retkarčiais konfliktuoja tarpusavyje finansų klausimais. Kone trečdalis iš jų teigia, kad dėl su pinigais susijusių reikalų šeimoje yra tekę susipykti rimtai. Dažniausiai ietys laužomos dėl stambesnių pirkinių, o mažiausiai diskusijų kyla dėl kaupimo pensijai. Finansų ekspertės vertinimu, įtakos dažniems konfliktams dėl pinigų turi visuomenėje dar nepakankami finansinio planavimo įpročiai bei įgūdžiai.
Nors įmonėms konkuruojant dėl darbuotojų yra svarbi ir jų ilgalaikė motyvacija, daugiau kaip pusė šalies dirbančiųjų (54 proc.) teigia, kad darbdavių taikomos motyvavimo priemonės juos skatina iki vienų metų. Beveik trečdalis (29 proc.) mano, kad jos yra veiksmingos nuo dvejų iki penkerių metų ir vos 17 proc. – daugiau kaip penkerius metus. Tai paaiškėjo apklausus šalies gyventojus, dirbančius skatinimo priemones taikančiose įmonėse.
Didžiausias privataus kapitalo investicinis fondas Baltijos šalyse „INVL Baltic Sea Growth Fund“ sėkmingai baigė tarpinį antrąjį platinimo etapą, po kurio fondo dydis pasiekė 141,861 mln. eurų. Pirmąjį platinimo etapą, per kurį buvo pritraukta 106 mln. eurų, fondas pabaigė šių metų vasarį. „INVL Baltic Sea Growth Fund“ valdo viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“.
Privataus kapitalo investicinis fondas „INVL Baltic Sea Growth Fund“ informuoja, kad, pasikeitus vienos didžiausių popieriaus ir medienos pramonės įmonių grupių Baltijos šalyse AB „Grigeo“ įmonių grupės investavimo strategijai, 2019 m. rugsėjo 30 d. AB „Grigeo“ iniciatyva nutrauktas sandoris su „INVL Baltic Sea Growth Fund“ dukterine bendrove UAB „BSGF Salvus“ dėl investicijų į AB „Grigeo“ valdomą kartono ir pakuotės verslą.
Šių metų pensijų sistemos pertvarka paskatino atidžiau pasidomėti kaupimu ateičiai ir jau kaupiančius, ir dar nepradėjusius to daryti. Tuo tarpu finansų specialistai teigia, kad pasirašyta pensijų kaupimo sutartis – tik pusė darbo ir atkreipia dėmesį į tai, ko nereiktų pamiršti tapus kaupimo dalyviu.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ valdomi investiciniai ir pensijų fondai valdo daugiau kaip 5 proc. žemės ūkio veiklą vystančios grupės „Linas Agro Group“ akcijų. Šią ribą įmonės valdomi fondai peržengė po paskutinio sandorio, užbaigto šių metų rugsėjo 10 dieną.
Pasaulio ekspertams kalbant apie besikeičiančią darbo rinką bei dirbančiųjų laukiančius ketvirtosios pramonės revoliucijos iššūkius, dauguma Lietuvos gyventojų savo profesijos ilgalaikes perspektyvas vertina optimistiškai. Didžioji jų dalis imasi veiksmų, kad išliktų konkurencingi darbo rinkoje bei rengiasi esminėms profesinėms permainoms, - tai atskleidė turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ užsakymu šių metų liepą atlikta „Spinter tyrimų“ reprezentatyvi šalies gyventojų apklausa.
Didžioji dauguma – net 74 proc. vaikų turinčių šalies gyventojų – teigia investuojantys į jų ateitį. Į klausimą, kokius būdus investuoti į savo vaikų ateitį jie renkasi, net keturi iš penkių tėvų atsakė leidžiantys juos į būrelius, o trys iš penkių – kaupiantys pinigus būsimoms studijoms aukštojoje mokykloje.
Įvairių kaupimo pensijai pasirinkimo galimybių šalies gyventojams suteikęs ir konkurenciją rinkoje išauginęs šių metų pirmasis pusmetis buvo sėkmingas INVL pensijų fondams. Per šį laikotarpį INVL antros pakopos klientų skaičius padidėjo 5,4 proc. – 2019 m. viduryje bendrovės antros pakopos pensijų fonduose kaupė jau 141,8 tūkst. gyventojų, o jų skaičius nuo metų pradžios išaugo 7,2 tūkst.
Nors norint „suvaldyti“ savo finansus rekomenduojama planuoti pajamas ir išlaidas, o ypač didžiuosius bei ilgalaikius poreikius, visgi, kaip rodo tyrimas, finansinį planą Lietuvoje šiemet turėjo vos ketvirtadalis gyventojų. Specialistai teigia, kad pradėti planuoti finansus nėra taip sudėtinga kaip galbūt atrodo, o tai darant reiktų nepamiršti ir svarbių niuansų.
Ar šiuo metu skiriate savo būsimos pensijos kaupimui bent dešimtadalį mėnesio pajamų, kaip rekomenduoja finansų ekspertai? Kaupiantiems antros pakopos pensijų fonduose ir norintiems labiau priartėti prie šio tikslo, specialistai pataria išnaudoti ir valstybės skatinimą, kurio didžiausią naudą gauna pasirinkusieji maksimalų kaupimą pagal formulę 3+1,5.
Didžiausias Baltijos šalyse privataus kapitalo investicijų fondas „INVL Baltic Sea Growth Fund“ užbaigė metalo apdirbimo ir pramoninės statybos bendrovės „Montuotojas“ įsigijimo sandorį. „INVL Baltic Sea Growth Fund“ per bendroves „BSGF Fortis“ ir „Montuja“ už neskelbiamą sumą iš viso įsigijo 86 proc. „Montuotojo“ akcijų.
Skirdama vis daugiau dėmesio savo darbuotojams, „Bitė Lietuva“ kasmet papildomai perves daugiau nei po 250 tūkst. eurų. Šios lėšos bus skirtos kaupimui trečios pakopos pensijų fonduose. Darbuotojų motyvacijos sistemą išplėtusi „Bitė Lietuva“ bendradarbiauti pensijų kaupimo srityje nusprendė su turto valdymo bendrove „INVL Asset Management“.
Lietuvoje šiemet taupė du trečdaliai arba 67 proc. šalies gyventojų. Visgi jauniausieji taupyti rinkosi rečiausiai, o taupančiųjų tarp jų buvo vos keturi iš dešimties. Tokia tendencija pastebima jau kelerius metus. Ekspertų vertinimu, skatinant jaunus žmones taupyti, itin svarbus yra tėvų vaidmuo, o mokytis taupyti ir planuoti finansus vertėtų nuo mažų dienų.
Didžiausias privataus kapitalo investicijų fondas Baltijos šalyse „INVL Baltic Sea Growth Fund“ keliais etapais investuoja iki 30 mln. eurų į vienos didžiausių popieriaus ir medienos pramonės įmonių grupių Baltijos šalyse „Grigeo“ kartono verslą. Pasirašytoje sutartyje numatyta, kad fondo dukterinė bendrovė „BSGF Salvus“ dviem etapais įsigis iki 49,99 proc. „Grigeo“ valdomos bendrovės „Grigeo investicijų valdymas“ akcijų. Sandorį ketinama užbaigti įvykdžius sutartyje numatytas sąlygas ir gavus Konkurencijos tarybos leidimą.
Vis daugiau šalies įmonių tarp galimų motyvacijos priemonių linksta vertinti ir kaupimą darbuotojų pensijai. Kaip rodo šį pavasarį atliktas verslo įmonių vadovų nuomonės tyrimas, papildomą kaupimą darbuotojų pensijai kaip jų motyvavimo ir lojalumo skatinimo priemonę šiemet svarstytų beveik pusė šalies darbdavių. Lyginant su pernai, jų dalis išaugo nuo 30 iki 48 proc.
Lietuvoje investuoja kas penktas gyventojas. Šią galimybę besirenkančių šalies gyventojų dalis pastaruosius kelerius metus didėja, o šuolis per praėjusius metus buvo pats didžiausias. 2016 metais investuojančių gyventojų dalis šalyje siekė vos 13 proc., tuo tarpu pernai jų buvo 17 proc., o šiemet – 21 proc.
Greitai ir patogiai kasmėnesinius atsiskaitymus mokesčių platformoje „Viena sąskaita“ įpratę atlikti šalies gyventojai nuo šiol taip pat lengvai gali pasirūpinti ir kaupimu pensijai. Tokia galimybė platformoje suteikiama bendradarbiaujant su turto valdymo bendrove „INVL Asset Management“. „Vienos sąskaitos“ klientai gali pradėti kaupti bendrovės antros pakopos pensijų fonduose arba perkelti į juos kaupimą iš kitos pensijų kaupimo bendrovės.
Lietuvos bankas priėmė sprendimą bendrovei „INVL Asset Management“ skirti baudą už pažeidimus, susijusius su investicinių fondų platinimu, ir įspėjimą už kitus trūkumus, susijusius su investicinių paslaugų teikimu bei investicinių fondų valdymo veikla. Pažymėtina, kad šis sprendimas nėra susijęs su pensijų fondų ir alternatyvių investicijų sritimis. Lietuvos bankas aukščiau nurodytus sprendimus priėmė atlikęs tikslinį planinį bendrovės inspektavimą. Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ pabrėžia, kad plėtodama turto valdymo paslaugas vadovaujasi teisės aktais ir siekia teikti kokybiškas turto valdymo ir investicines paslaugas.
Kaupimo pensijai galimybes nuo šiol plečia ir modernūs technologiniai sprendimai. Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ siūlo pradėti kaupti pensijai iš bet kurios patogios vietos, naudojantis galimybe sudaryti sutartį nuotoliniu būdu – tam pakanka kokybiško interneto ryšio ir kompiuterio ar mobiliojo telefono su integruota vaizdo kamera. Tokiu atveju kliento tapatybė nustatoma pasitelkiant dirbtinio intelekto sprendimą – biometrinį atpažinimą. Taip pat pradėti naudotis bendrovės pensijų kaupimo paslaugomis galima ir naudojantis mobiliu parašu arba „Smart-ID“ programėle.
Finansinių įsipareigojimų šių metų pradžioje turėjo daugiau kaip trečdalis šalies gyventojų, o juos dažniau prisiėmė vyrai, labiau išsilavinę ir daugiausiai uždirbantys. Taip pat absoliuti dauguma turinčių tokių įsipareigojimų turėjo ir planą, kaip juos įvykdys, – tai atskleidė turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ šių metų vasarį atliktas reprezentatyvus Lietuvos gyventojų nuomonės tyrimas.
Praėjusiais metais Lietuvos gyventojų galimybės taupyti ir investuoti augo, o gyventojų, manančių, kad per pastaruosius trejus metus jų finansinė padėtis gerėjo, dalis ženkliai padidėjo. Remiantis vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ sudarytu Lietuvos investicijų indeksu, 2018 m. didžiausios grąžos sulaukė investavusieji į būstą nuomai. Ši turto klasė pernai pasiekė 8,1 proc. lygį. Ji aplenkė 2016 ir 2017 m. tarp šalies turto klasių pirmavusias Lietuvos įmonių akcijas – pastarųjų grąža pernai buvo neigiama ir sudarė -5,6 proc. Indėlių grąža ketvirtus metus išsilaikė nuliniame lygmenyje, o Lietuvos ilgalaikių obligacijų grąža šiek tiek sumažėjo iki 0,3 proc., neįveikdama 2,5 proc. siekusios infliacijos.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ valdomas „INVL besivystančios Europos obligacijų subfondas“ pelnė aukščiausią įvertinimą 2019 m. „Refinitiv“ rengiamuose „Lipper fondų apdovanojimuose“. Jis pripažintas už geriausią pasiektą rezultatą atsižvelgiant į prisiimtą riziką per trejų bei penkerių metų laikotarpius tarp fondų, platinamų Vokietijoje ir investuojančių į besivystančių Europos rinkų obligacijas. Iš viso šioje klasifikacijos kategorijoje per atitinkamus laikotarpius vertinti 12 investicinių fondų.
Sparčiausiai antros pakopos pensijų fondų rinkoje 2018 m. augusi turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ išsiskyrė ir pagal pensijų kaupimo bendroves keitusių klientų skaičiaus pokytį. Kaip rodo Lietuvos banko paskelbti duomenys, antros pakopos pensijų kaupimo bendroves keitę šalies gyventojai INVL pensijų fondų dalyvių skaičių pernai augino labiausiai.
Šiais metais įsigaliojusi pensijų kaupimo pertvarka šalies gyventojams suteikė naujų pasirinkimų. Tarp jų – ir kol kas mažai žinoma nauja išmokų tvarka, įsigaliosianti nuo 2020 metų. Neretai ji gali atrodyti nepalanki dėl to, kad pensijų anuiteto išmokas mokės tik „Sodra“. Kita vertus, svarstydami kaupimo galimybes, daugelis nėra įsigilinę į dar vieną išmokų tvarkos naujovę – atidėtąjį anuitetą bei pensijų turto išsaugojimo fondus, kurie ne tik leis didžiąja dalimi sukauptų lėšų pasinaudoti lanksčiau, bet ir jas paveldėti. Tad kuo šios pensijų išmokų naujovės gali būti naudingos kaupiantiesiems?
Didžiausias privataus kapitalo investicinis fondas Baltijos šalyse „INVL Baltic Sea Growth Fund“ baigė sveikatos priežiūros įstaigų tinklo „InMedica“ 70 proc. akcijų įsigijimo sandorį. Sandoris, kurio vertė neskelbiama, užbaigtas gavus Konkurencijos tarybos leidimą ir įvykdžius kitas sutartyje numatytas sąlygas. Fondą „INVL Baltic Sea Growth Fund“ valdo viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ informuoja, kad nuo 2019 m. vasario 21 d. depozitoriumo paslaugas uždaro tipo informuotiesiems investuotojams skirtam sudėtiniam investiciniam fondui „INVL Alternative Assets Umbrella Fund“ ir jį sudarantiems subfondams pradėjo teikti AB Šiaulių bankas.
Privataus kapitalo investicinis fondas „INVL Baltic Sea Growth Fund“, kurį valdo „Invaldos INVL" dukterinė įmonė „INVL Asset Management“, perka kontrolinį metalo apdirbimo ir pramoninės statybos akcinės bendrovės „Montuotojas“ akcijų paketą.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ baigė pirmąjį profesionaliems investuotojams skirto uždaro tipo privataus kapitalo investicinio fondo „INVL Baltic Sea Growth Fund“ platinimą, kurio metu pritraukta 106 mln. eurų. „INVL Baltic Sea Growth Fund“ tapo didžiausiu privataus kapitalo investiciniu fondu Baltijos šalyse.
Naujoji pensijų kaupimo tvarka, atnešusi daug plačiai diskutuojamų naujovių, turi ir dar vieną mažai aptariamą, bet kaupiantiesiems svarbų aspektą. Nuo šių metų pradžios norint pereiti į kitą pensijų fondų valdymo bendrovę procedūra tapo gerokai paprastesnė, todėl gyventojai turi galimybę laisviau rinktis, vertindami konkrečios bendrovės pasiektus fondų rezultatus. Tai neabejotinai turės įtakos konkurencinei aplinkai ir jėgų pasiskirstymui tarp pensijų fondų valdytojų.
Turto valdymo bendrovė „Mundus“ įsteigė naują uždarojo tipo informuotiesiems investuotojams skirtą investicinį fondą„Mundus Mezzanine I“. Šis mezanino fondas veiklą pradėjo vasario 4 dieną, Lietuvos bankui pritarus jo taisyklėms.
Nuo šiol visi turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ valdomų antros pakopos pensijų fondų klientai kaupia gyvenimo ciklo fonduose. Vasario 4 dieną bendrovė sėkmingai baigė iki šiol INVL antros pakopos pensijų fonduose „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ kaupusių dalyvių perkėlimo darbus į šių metų pradžioje įsteigtus gyvenimo ciklo pensijų fondus. Senieji fondai bus uždaryti gavus Lietuvos banko leidimą.
Nuo šių metų vasario 4 dienos turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ klientų konsultavimo centras Kaune persikelia į naujas patalpas. Nuo šios datos jis veiks verslo centre „Kauno dokas“, adresu Jonavos g. 7 (B sektorius).
Iš anksto nepasirūpinus papildomomis lėšomis pensijoje, ši finansinė našta gali užgulti vaikų pečius. Lietuvoje net trečdalis vaikų finansiškai padeda savo tėvams, išėjusiems į pensiją. Tuo tarpu dešimtadaliui apklaustųjų, kurių tėvai dar nėra pensijoje, kelia nerimą tai, iš kokių lėšų tėvai gyvens išėję į pensiją.
Nuo šių metų įsigaliojus atnaujintam Pensijų kaupimo įstatymui, turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ iki šiol INVL antros pakopos pensijų fonduose „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ kaupusius dalyvius į šių metų pradžioje įsteigtus gyvenimo ciklo pensijų fondus perkels vasario 1 dieną.
Bendrovė informuoja, kad rengiantis dalyvių ir jų turto perkėlimui, nuo šių metų sausio 24 dienos iki vasario 1 dienos nebus išleidžiami ir išperkami pensijų fondų „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“ vienetai, o jei šiuo laikotarpiu bus gauti dalyvių prašymai vykdyti su šiais fondais susijusias operacijas, jos bus vykdomos pasibaigus perkėlimui. Taip pat bendrovė nuo 2019 m. sausio 24 dienos stabdys galimybę pradėti kaupti šiuose fonduose.
Per pastaruosius kelerius metus besitikinčių dirbti pensijoje Lietuvos gyventojų dalis augo ir pernai pasiekė 22 proc. – tiek gyventojų nurodė darbą kaip vieną iš numatomų pragyvenimo šaltinių pensijoje „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ atliktoje apklausoje.
Nuo 2019 metų atnaujinama antros pakopos pensijų kaupimo tvarka ne tik išplečia papildomai pensijai kaupiančiųjų ratą, bet ir numato naujovių jau taupantiems pensijų fonduose. Pastebima, kad šie pokyčiai kelia šalies gyventojų susidomėjimą, kita vertus, jau spėjo susiformuoti ir keletas su kaupimu pensijai susijusių mitų. Pensijų fondus valdančios bendrovės „INVL Asset Management“ verslo plėtros vadovas Andrej Cyba atskleidžia ir paaiškina septynis mitus, kuriuos pastaruoju metu tenka paneigti finansų specialistams.
Verslo plėtrą ateinančiais metais planuojanti turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ stiprina kapitalą. Vertinama, kad didelę dalį resursų 2019 metais sudarys pensijų kaupimo srities poreikiai, o bendrovės sąnaudos, lyginant su šiais metais, didės maždaug ketvirtadaliu. Atsižvelgiant į pokyčius, „INVL Asset Management“ akcininko sprendimu bendrovės įstatinis kapitalas didinamas nuo 3,132 mln. eurų iki 5,452 mln. eurų.
Nors per pastaruosius metus darbo užmokestis Lietuvoje kilo, didžiausiai daliai – beveik šeštadaliui – šalies gyventojų šiais metais pavyko sutaupyti vos iki 200 eurų. Daugiau kaip pusė apklaustųjų ir per ateinančius metus planuoja, kad jų santaupos bus tokios pačios kaip šiemet – tokias tendencijas atskleidė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu 2018 m. lapkričio antroje pusėje „Spinter tyrimų“ atliktas reprezentatyvus Lietuvos gyventojų nuomonės tyrimas.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė antros pakopos pensijų fondus, paremtus gyvenimo ciklo investavimo strategija. Kaupti šiuose fonduose bendrovė siūlys nuo 2019 metų sausio 2 dienos. Šiuo metu jau kaupiančius antroje pakopoje klientus, atsižvelgdama į jų gimimo datą, į naujuosius fondus bendrovė planuoja perkelti 2019 metų vasario 1 dieną.
Tik 7 proc. šalies gyventojų spręsdami finansinius klausimus yra linkę labiausiai pasitikėti profesionaliais banko ar finansų įstaigų konsultantų patarimais. 14 proc. šalies gyventojų tardamiesi finansų klausimais labiausiai pasitiki tėvais, 23 proc. – sutuoktiniu, o 41 proc. kliaujasi savo patirtimi. Tai atskleidė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ šių metų pradžioje atliktas reprezentatyvus šalies gyventojų nuomonės tyrimas.
Europos šalių pensijų fondų apdovanojimuose „IPE Awards“ geriausiu Vidurio ir Rytų Europos fondų kategorijos pensijų fondu šiemet pripažintas „INVL Mezzo II 53+“, valdomas Lietuvos bendrovės „INVL Asset Management“.
Daugiau kaip pusė – 6 iš 10 – Lietuvos gyventojų pripažįsta, kad jiems pensijoje reiks papildomo lėšų šaltinio be „Sodros“ pensijos. Kita vertus, nors ir supranta šį poreikį, tačiau net penktadalis iš jų teigia šiuo šaltiniu nepasirūpinę.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė naują informuotiesiems investuotojams skirtą uždaro tipo investicinį fondą „INVL Baltic Sea Growth Capital Fund“. Naujasis fondas veiklą pradėjo šių metų spalio 23 dieną, Lietuvos bankui patvirtinus jo taisykles.
Jeigu nebūtų suvaržyti finansiškai, šalies gyventojai, išėję į pensiją, labiausiai norėtų skirti laiko savo pomėgiams, puoselėti savo aplinką ir keliauti po pasaulį. Tai parodė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ šių metų vasarą atliktas reprezentatyvus šalies gyventojų nuomonės tyrimas. Pasak finansų ekspertų, tokius norus įgyvendinti pavyks tik iš anksto pasirengus ir sukaupus papildomai pensijai.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ privataus kapitalo investicinis fondas „INVL Baltic Sea Growth Fund“ netiesiogiai perka 70 proc. pirminės sveikatos priežiūros įstaigų tinklo „InMedica“ akcijų. Tinklo „InMedica“ 70 proc. akcijų įsigijimo sutartį šiandien pasirašė bendrovė „BSGF Sanus“.
Šalies įmonės dar nepakankamai įvertina reputacijos ir socialinės atsakomybės svarbą pritraukiant darbuotojus – renkantis potencialų darbdavį darbuotojams šie aspektai yra svarbesni nei įmonėms. Tačiau darbdavių ir dirbančiųjų nuomonės sutampa dėl atlyginimo ir motyvavimo priemonių svarbos. Tai atskleidė šių metų pavasarį vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ atlikti šalies gyventojų ir įmonių vadovų nuomonės tyrimai.
Didžioji dalis Lietuvos gyventojų planuoja ir savo pajamas, ir išlaidas, taip pat žino šeimos mėnesio išlaidas svarbiausiems poreikiams. Tačiau savo ir šeimos finansinius planus sudaro tik kiek daugiau nei penktadalis gyventojų, o dauguma šių planų apima trumpesnį nei rekomenduojama laikotarpį. Tai parodė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ šių metų vasarį atliktas reprezentatyvus Lietuvos gyventojų nuomonės tyrimas.
Antros pakopos pensijų kaupimo bendroves keitę šalies gyventojai šių metų pirmąjį pusmetį labiausiai augino „INVL Asset Management“ klientų skaičių. Tokį rezultatą bendrovė fiksavo ir 2016 bei 2017 metais. Per šių metų pirmąjį pusmetį „INVL Asset Management“ antros pakopos pensijų fondų klientų skaičius dėl pensijų kaupimo bendrovės keitimo padidėjo 2,4 tūkstančio ir buvo didžiausias rinkoje.
Apklausų duomenimis, Lietuvos darbdaviai ir darbuotojai skirtingai vertina skatinimo priemonių įtaką ilgalaikei motyvacijai didinti. Nors darbdaviai labiau vertina priemones, tiesiogiai susijusias su darbine veikla, dirbantieji teigia, kad jų ilgalaikį lojalumą labiau skatintų kiti – į jų asmeninius poreikius orientuoti sprendimai, tokie kaip ilgalaikis kaupimas pensijai ar sveikatos draudimas. Tai atskleidė šį pavasarį vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ atlikti šalies gyventojų ir įmonių vadovų tyrimai.
Artėjant naujiems mokslo metams, be visų išlaidų išleidžiant vaikus į mokyklą, tėvų kišenes paplonins ir dienpinigiai kasdienėms smulkioms vaikų išlaidoms. Ekspertų nuomone, dienpinigiai yra svarbūs ir dėl to, kad tai – puikus būdas praktiškai mokyti vaikus tvarkytis su savo finansais ir ugdyti jų finansinį raštingumą.
Šalies gyventojų, siekiančių sukaupti vaikų studijoms investuojant, dalis per pastaruosius dvejus metus ženkliai išaugo. Šiemet tokių gyventojų dalis tarp investuojančių pasiekė 35 proc., tuo tarpu prieš porą metų tokį tikslą nurodė vos 16 proc. Tai atskleidė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu „Spinter tyrimų“ atlikti reprezentatyvūs šalies gyventojų nuomonės tyrimai.
Išlikti konkurencingam, išlaikyti tvirtas pozicijas darbo rinkoje, o kartu ir užsitikrinti stabilias bei augančias pajamas padeda reikiama kvalifikacija ir nuolatinis tobulinimasis. Vis dėlto į savo profesinį tobulėjimą Lietuvoje investuoja tik mažiau nei penktadalis gyventojų. Pagrindinės priežastys, kodėl tam neskiriama dėmesio, – tai lėšų trūkumas ir tai, kad nematoma poreikio tai daryti.
Nors pagrindiniai vyrų ir moterų investavimo tikslai sutampa, investuojančių vyrų Lietuvoje yra daugiau nei moterų. Kita vertus, moterys dažniau taupo, atidžiau seka šeimos išlaidas svarbiausiems poreikiams bei sudaro finansinius planus ilgesniam laikui nei vyrai. Tokius investavimo ir taupymo skirtumus tarp lyčių atskleidė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu šių metų vasarį „Spinter tyrimų“ atliktas reprezentatyvus Lietuvos gyventojų nuomonės tyrimas.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė naują informuotiesiems investuotojams skirtą rizikos kapitalo subfondą „INVL Special Opportunities Fund“, kuris netiesiogiai investuos į didžiausio Moldovos banko „Moldova-Agroindbank“ (MAIB) akcijas. Subfondas veiklą pradėjo šių metų liepos 24 dieną, Lietuvos bankui patvirtinus jo steigimo dokumentus.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ išplėtė kaupimo pensijai trečioje pakopoje internetu galimybes. Nuo šiol turint mobilų parašą vienu prisijungimu tapti bendrovės klientu ir pradėti kaupti jos valdomuose trečios pakopos pensijų fonduose galima ir internetu, tam skiriant vos keliolika minučių.
Investuojančių Lietuvos gyventojų dalis per pastaruosius metus tolydžio auga. Šiemet didžiausia dalis investuojančiųjų skiria tam 51-100 eurų per mėnesį ir orientuojasi į ilgalaikį, daugiau kaip 10 metų investavimo laikotarpį. Daugiau kaip penktadalis investuojančiųjų planuoja didinti investavimo apimtis per artimiausius metus.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė naują profesionaliems investuotojams skirtą uždaro tipo investicinį fondą „INVL Baltic Sea Growth Fund“. Jis veiklą pradėjo šių metų birželio 26 dieną, Lietuvos bankui suteikus leidimą platinti fondo vienetus.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ prisidėjo prie Verslo žinių 2018 m. birželio 5 d. rengtos konferencijos „Personalas 2018“.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ baigė antrąjį neviešą informuotiesiems investuotojams skirto „INVL Baltijos miškų fondo I“ platinimo etapą. Jo metu pritraukta maksimali šio etapo suma – 10 mln. eurų. Fondo vienetus platino finansų maklerio įmonė „INVL Finasta“.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ plečia papildomo kaupimo pensijai galimybes. Šių metų gegužės 14 dieną Lietuvos bankas patvirtino atnaujintas bendrovės valdomų papildomo savanoriško kaupimo (trečios pakopos) pensijų fondų taisykles. Remiantis jomis, nuo birželio 14 dienos „INVL Asset Management“, atsižvelgdama į skirtingus gyventojų taupymo poreikius, siūlys kaupti dviejų tipų trečios pakopos pensijų fonduose.
Net 50 proc. Lietuvos gyventojų motyvuotų darbdavio mokamos įmokos į trečios pakopos pensijų fondą, o tokią papildomą naudą labiausiai vertintų daugiausiai uždirbantys ir aukščiausią išsilavinimą turintys respondentai. Tai parodė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu 2018 m. vasarį „Spinter tyrimų“ atliktas reprezentatyvus Lietuvos gyventojų nuomonės tyrimas.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ valdomas investicinis fondas „INVL Rusijos TOP20 subfondas“ „Thomson Reuters Lipper“ fondų Vokietijos apdovanojimuose pelnė aukščiausią įvertinimą tarp fondų, investuojančių į Rusijos akcijas vertinant penkerių metų laikotarpį. Iš viso šioje klasifikacijos kategorijoje vertintas 21 investicinis fondas, o atitinkamoje klasifikacijoje nugalėjusį fondą lėmė aukščiausia „Lipper Leader“ nuoseklios (efektyvios) grąžos vertė per vertinamą laikotarpį.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ sudarytas 2017 metų Lietuvos investicijų indeksas rodo, kad pernai Lietuvos įmonių akcijos ir toliau tęsė triumfo žygį, viršydamos kitų pagrindinių šalies turto klasių grąžą – akcijų grąža buvo 17 proc., būsto nuomai – 7,7 proc., tuo tarpu 3,7 proc. infliacijos šalyje nesiekė Lietuvos ilgalaikių obligacijų grąža, kuri buvo 0,4 proc., ir antrus metus iš eilės nulinė indėlių grąža. Pernai infliacijos neįveikė ir būsto kainos grąža, siekusi 3,6 proc.
2018 metų privačios bankininkystės ir gerovės valdymo paslaugų tyrimą paskelbęs finansų rinkų žurnalas „Euromoney“ išskirtinių finansinių paslaugų (klientams, turintiems 5-30 mln. JAV dolerių turto) kategorijoje Lietuvoje aukščiausiai įvertino „Invaldos INVL“ grupės gerovės valdymo paslaugų bendrovę FMĮ „INVL Finasta“. Bendrovė pirmąja tapo ir kaip geriausia privačios bankininkystės paslaugų teikėja Lietuvoje.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įgijo kontrolinį turto valdymo bendrovės „Mundus“ akcijų paketą ir valdo 51 proc. šios bendrovės akcijų. Sandoris, kuriam leidimą Lietuvos bankas suteikė sausio 22 dieną, pabaigtas vasario 2 dieną. Likę 49 proc. akcijų lygiomis dalimis priklauso bendrovės steigėjams Martynui Grikiniui ir Audriui Mozūrui. Sandorio suma – neskelbiama.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įgis kontrolinį turto valdymo bendrovės „Mundus“ akcijų paketą ir po šio sandorio valdys 51 proc. šios bendrovės akcijų. Likusius 49 proc. akcijų lygiomis dalimis valdys bendrovės steigėjai Martynas Grikinis ir Audrius Mozūras. Lietuvos bankas leidimą šiam sandoriui suteikė sausio 22 dieną, jį planuojama baigti artimiausiu metu. Sandorio suma – neskelbiama.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė naują investicinį fondą – „INVL absoliučios grąžos subfondą“, kuris galės investuoti į įvairias turto klases, neribojant tam skiriamos fondo valdomo turto dalies, tokiu būdu tam tikrais etapais pasiekiant ir 100 proc. akcijų arba obligacijų. Pagrindinis fondo principas pasirenkant investicijas bus ekspertinis vertinimas – regionai, valstybės, turto klasės ar konkrečios investicinės idėjos.
Naujus metus norime pradėti geromis žiniomis. Džiaugiamės, kad jų tikrai yra – pirmiausia, praėjusieji metai buvo sėkmingi pasirinkusiems daugumą mūsų bendrovės valdomų produktų, antra – juos rinkosi vis daugiau klientų, taip pat ir užsienio šalyse, trečia – pristatėme naujų aktualių galimybių investuoti. Tuo tarpu šiuos metus pradėjome siekdami dar labiau plėsti verslą ne tik Lietuvoje, bet ir užsienyje.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ per 2017 metus jos pensijų ir mažmeniniams investuotojams skirtus investicinius fondus pasirinkusiems šalies gyventojams uždirbo 27,1 mln. eurų. „INVL Asset Management“ valdomų pensijų fondų turtas per 2017 metus padidėjo 30,7 proc. ir pasiekė 341,9 mln. eurų, investicinių fondų turtas – 22,2 proc. iki 87,4 mln. eurų.
Pasibaigus 2017 metams, „INVL Asset Management“ valdomi pensijų fondai pagal uždirbtą grąžą išsiveržė į lyderių pozicijas visose šalies pensijų fondų kategorijose ir pagal 2017 metų, ir pagal pastarųjų penkerių metų rezultatus. Tai atskleidė apibendrinta šalies pensijų kaupimo bendrovių internete skelbiama informacija.
Metams baigiantis, įprasta ne tik įvertinti praėjusį etapą, bet ir pasižadėti imtis naujų dalykų. Vieni nusprendžia pradėti sportuoti, kiti – atsikratyti varginančio įpročio, treti – pasiryžta mokytis naujovių. Tuo tarpu finansų ekspertai siūlo šiemet įtraukti į šį sąrašą ir pažadus, susijusius su pinigų planavimu bei taupymu.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė naują uždarojo tipo informuotiesiems investuotojams skirtą sudėtinį investicinį fondą „INVL Alternative Assets Umbrella Fund II“ ir pirmąjį jo subfondą „INVL Partner Energy and Infrastructure Fund“. Jie veiklą pradėjo Lietuvos bankui šių metų lapkričio 20 dieną pritarus fondo taisyklėms.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ perėmė papildomo savanoriško pensijų kaupimo (trečios pakopos) pensijų fondo „Swedbank papildomos pensijos fondo“ valdymą. Šį sandorį užbaigiantys dokumentai tarp bendrovės ir ligšiolinės fondo valdymo įmonės „Swedbank investicijų valdymas“ pasirašyti šiandien, lapkričio 2 dieną. Leidimą sandoriui šių metų liepos 24 dieną suteikė Lietuvos bankas.
Lietuvos banko duomenimis, šalyje veikiančių pensijų fondų vidutinė grąža šių metų tris ketvirčius buvo teigiama, antros pakopos pensijų fondų vienetų vertė vidutiniškai pakilo 1,92, trečios pakopos – 3,14 proc.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ pensijų fondai už 4,5 mln. eurų įsigijo 5,5 proc. šalies pieno perdirbimo bendrovės „Rokiškio sūris“ akcijų.
Pasibaigus šių metų trims ketvirčiams, „INVL Asset Management“ valdomi pensijų fondai išlaikė lyderių pozicijas daugumoje pensijų fondų kategorijų. Tai atskleidė apibendrinta šalies pensijų kaupimo bendrovių internete skelbiama informacija. Šių metų rugsėjo pabaigos duomenimis, „INVL Asset Management“ pensijų fondai pagal pastarųjų penkerių metų grąžą pirmavo visose antros ir trečios pakopos pensijų fondų kategorijose. Vertinant per šių metų tris ketvirčius uždirbtą grąžą, bendrovės fondai užėmė lyderių pozicijas visose kategorijose, išskyrus antros pakopos akcijų pensijų fondus, kur bendrovės fondas buvo antras.
Dauguma šalies gyventojų mano, kad kokybiškam gyvenimui pensijoje reiktų 75-100 proc. gaunamų pajamų. Tokių pačių, kaip dabar gaunamos, pajamų pensijoje norėtų 44 proc. šalies gyventojų – 48,5 proc. moterų ir 39,7 proc. vyrų. Kad kokybiškai gyventi pensijoje pakaktų 75 proc. gaunamų pajamų, mano 30 proc. šalies gyventojų – kas trečias vyras (34 proc.) ir kas ketvirta moteris (27 proc.). Šias tendencijas atskleidė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ užsakymu atliktas gyventojų investavimo ir taupymo įpročių tyrimas.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ nuo šiol gali valdyti ir profesionaliems investuotojams skirtus kolektyvinio investavimo subjektus. Šią teisę bendrovei suteikė Lietuvos bankas, šių metų spalio 2 dieną išdavęs licenciją vykdyti veiklą pagal profesionaliesiems investuotojams skirtų kolektyvinio investavimo subjektų valdymo įmonių įstatymą.
Vienai pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ nuo spalio 2 dienos vadovaus 35-erių Laura Križinauskienė, pakeisianti Darių Šulnį, kuris lieka bendrovės valdybos pirmininku.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ perima valdymo įmonės „Swedbank investicijų valdymas“ papildomo savanoriško pensijų kaupimo pensijų fondo „Swedbank papildomos pensijos fondas“, iki šių metų kovo 23 dienos veikusio pavadinimu „Danske pensija plius“, valdymą. Šiam sandoriui leidimą šių metų liepos 24 dieną suteikė Lietuvos bankas. Planuojama, kad sandoris bus baigtas ir „INVL Asset Management“ perims šio fondo valdymą po trijų mėnesių.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ pensijų fondai tapo antru pagal dydį investuotoju į privataus ir rizikos kapitalo valdytojo „Baltcap“ pagal Europos investicijų fondo (EIF) JEREMIE iniciatyvą Lietuvoje įsteigtą fondą „Lithuania SME Fund“.
Rinkoms pakankamai sėkmingas šių metų pirmasis pusmetis atsispindėjo ir šalies pensijų fondų rezultatuose. Dauguma fondų skaičiavo teigiamą grąžą, o tarp jų ir toliau išsiskyrė vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių šalyje „INVL Asset Management“ valdomi pensijų fondai.
Kaip paskelbė Lietuvos bankas, šalyje veikiančių pensijų fondų vidutinė grąža šių metų pirmąjį pusmetį buvo teigiama, per šį laikotarpį antros pakopos pensijų fondai vidutiniškai uždirbo 1,5, trečios pakopos – 2,1 proc. Iš viso antros pakopos pensijų fondų grynųjų aktyvų vertė per pusmetį padidėjo 188,57 mln. Eur, t. y. 7,6 proc., atsižvelgiant į investicijų prieaugį ir dalyvių įmokas bei išmokas dalyviams. Pirmojo pusmečio pabaigoje antros pakopos pensijų fonduose buvo sukaupta 2,676 mlrd. eurų turto.
Investavimo apimtys Lietuvoje palaipsniui auga. Remiantis Lietuvos banko duomenimis, bendras gyventojų profesionalams valdyti patikėtas turtas 2016 metų pabaigoje pasiekė 4,15 mlrd. eurų ir per metus išaugo 16,8 proc. Kad investavimo apimtys didėja, patvirtino ir šalies gyventojų nuomonės tyrimas – jo duomenimis, per praėjusius metus investuojančių Lietuvoje padaugėjo nuo 13 iki 16 proc.
Bendrovė „Lietuvos energija“ šiandien paskelbė, kad platins 200 mln. eurų, 7-10 metų trukmės obligacijų emisiją. Tarptautinė kredito reitingų agentūra S&P „Lietuvos energijos“ obligacijoms suteikė aukštą investicinį BBB+ reitingą, t. y. vos vienu laipteliu žemesnį reitingą nei Lietuvos vyriausybei. „Lietuvos energija“ leidžia vadinamąsias „žaliąsias obligacijas“, už kurias gauti pinigai bus panaudoti investicijoms į žaliosios energetikos plėtrą.
Viena pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ kartu su jai priklausančiomis bendrovėmis „INVL Asset Management“ Lietuvoje bei Latvijoje prisijungė prie Jungtinių Tautų palaikomų atsakingo investavimo principų PRI (angl. k. Principles for responsible investment).
Praėjusį penktadienį Lietuva tarptautinėje obligacijų rinkoje pasiskolino 1,3 mlrd. eurų, išleisdama dvi naujas - 10 ir 30 metų trukmės - euroobligacijų emisijas, denominuotas eurais. Emisijų pajamingumas išleidimo metu siekė atitinkamai 1,129 proc. ir 2,188 proc. 30-ies metų emisija išsiskiria tuo, kad tai yra ilgiausios trukmės išleista euroobligacijų emisija Lietuvos skolinimosi istorijoje.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ baigė informuotiesiems investuotojams skirto „INVL Baltijos miškų fondo I“ pirmąjį platinimą. Jo metu į fondą pritraukta maksimali suma – 5 mln. eurų.
Remiantis Lietuvos banko paskelbta informacija, 2017 m. kovo 31 dieną šalies antros pakopos pensijų fonduose buvo sukaupta 2,62 mlrd. eurų, juose pensiją kaupė 1,26 mln. gyventojų.
Turto valdymo įmonės „Orion Asset Management“ bei „INVL Asset Management“ siūlo, kad pieno perdirbimo įmonė „Žemaitijos pienas“ dividendams už 2016 metus skirtų 13,891 mln. eurų arba po 0,3 euro akcijai. Toks pasiūlymas buvo pateiktas „Žemaitijos pienui“ praėjusią savaitę.
Vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių šalyje „INVL Asset Management“ sudarytas 2016 m. Lietuvos investicijų indeksas atkleidė, jog praėjusiais metais investicijos į Lietuvos įmonių akcijas, valstybės obligacijas ir nekilnojamąjį turtą uždirbo teigiamą grąžą, o indėlių grąža buvo nulinė. Lietuvos investicijų indekso grąža pernai siekė 6,7 proc., o pelningumu itin išsiskyrė investicijos į šalies įmonių akcijas – 14,9 proc. Tuo tarpu būsto nuomai grąža 2016 m. buvo 9,7 proc., o ilgalaikių obligacijų – 2 proc. ir šiek tiek viršijo infliaciją, siekusią 0,7 proc.
Dėl 2016 metais antros pakopos pensijų kaupimo fondų bendroves keisti nusprendusių šalies gyventojų labiausiai augo vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ klientų skaičius. Tokius rezultatus atskleidė Lietuvos banko paskelbta „Lietuvos II ir III pakopos pensijų fondų bei KIS rinkos apžvalga“.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė pirmą uždarojo tipo sudėtinį informuotiesiems investuotojams skirtą investicinį fondą „INVL Alternative Assets Umbrella Fund“ ir jo subfondą „INVL Baltijos miškų fondas I“. Jie veiklą pradėjo šių metų vasario 13 dieną, Lietuvos bankui pritarus fondo taisyklėms.
Kaip skelbia Lietuvos bankas, visų Lietuvoje veikiančių pensijų fondų grąža 2016 metais buvo teigiama. Praėjusių metų pabaigoje Lietuvoje veikė 21 antros pakopos ir 12 trečios pakopos pensijų fondų, kuriuose pensiją kaupė 1,25 mln. dalyvių. Bendra visuose šalies pensijų fonduose sukaupta suma metų pabaigoje buvo 2,57 mlrd. eurų.
Vienos pirmaujančių šalies turto valdymo bendrovių „INVL Asset Management“ 2016 metais valdyti investiciniai produktai per praėjusius metus uždirbo grąžą. Pelną skaičiavo bendrovės nuo metų pradžios valdyti aštuoni antros ir trečios pakopų pensijų fondai, taip pat keturi investiciniai fondai. Pelningas buvo ir nuo pernai liepos veikiantis naujas „INVL besivystančių pasaulio rinkų obligacijų subfondas“.
Vienos pirmaujančių šalies turto valdymo bendrovių „INVL Asset Management“ valdomi pensijų fondai praėjusiais metais skaičiavo pelną. Be to, remiantis Lietuvos banko skelbiama informacija, dauguma „INVL Asset Management“ bendrovės valdomų fondų tapo lyderiais savo kategorijose tiek pagal pastarųjų, tiek pagal penkerių metų rezultatus.
Investicijų į nekilnojamąjį turtą bendrovei „INVL Baltic Real Estate“ Lietuvos bankas šių metų gruodžio 22 dieną suteikė uždarojo tipo investicinės bendrovės (UTIB) licenciją. Remiantis bendrovės įstatais, UTIB „INVL Baltic Real Estate“ veiks 30 metų, iki 2046 metų gruodžio 22 dienos, su galimybe šį terminą pratęsti dar 20 metų.UTIB statusą gavusios bendrovės valdymą perėmė vienai pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ priklausanti bendrovė „INVL Asset Management“, kurios suformuotas investicinis komitetas priims sprendimus dėl UTIB „INVL Baltic Real Estate“ investicijų bei veiklos organizavimo.
Besibaigiantiems metams trumpai apžvelgti – „INVL Asset Management“ vadovo Dariaus Šulnio laiškas.
Pozityvių ir reikšmingų dalykų visuomenėje nutinka kasdien, tereikia stabtelėti ir apsidairyti. „Pozityvus dienoraštis“ – tai virtualūs mūsų visų pasiekimų namai.
Daugiau kaip trečdaliui Lietuvos gyventojų pragyventi padeda tėvai, o finansinės paramos iš tėvų sulaukia beveik kas dešimtas gyventojas. Nuo tėvų finansinės paramos labiau priklausomi yra 18-25 metų gyventojai, moksleiviai ir studentai, taip pat nesusituokę bei asmenys su nebaigtu viduriniu išsilavinimu. Beje, daugiausia šia parama besinaudojantys jauniausi šalies gyventojai išsiskiria ir tuo, kad mažiausiai planuoja išlaidas lyginant su kitomis amžiaus grupėmis. Tokias tendencijas atskleidė vienos pirmaujančių šalies turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ užsakymu atliktas gyventojų investavimo ir taupymo įpročių tyrimas.
Investuoti Lietuvoje pastaruosius dvidešimt metų apsimokėjo – šio laikotarpio investicijos į pagrindines turto klases Lietuvoje uždirbo didesnę vidutinę grąžą nei infliacija ir buvo pelningos, naudingiausia buvo investuoti į būstą nuomai ir akcijas, tuo tarpu žemiausia buvo indėlių grąža. 2006 – 2015 metais rinkų rezultatus pakoregavus pasaulinei finansų krizei, aukščiausią vidutinę dešimtmečio grąžą tarp investicijų Lietuvoje pasiekė ilgalaikės obligacijos, o žemiausia buvo šalyje įsigyjamo būsto grąža. Infliaciją šiuo laikotarpiu viršijo ilgalaikės obligacijos ir pensijų fondai.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ nuo šiol galės valdyti ir informuotiesiems investuotojams skirtus investicinius fondus. Tokį sprendimą priėmė Lietuvos bankas, spalio 13 dieną papildęs bendrovės veiklos licenciją.
Lietuvos banko duomenimis, per 2016 m. tris ketvirčius 20 iš 21 Lietuvoje veikiančių antros pakopos pensijų fondų uždirbo teigiamą grąžą. Bendra šios pakopos pensijų fondų valdomo turto vertė padidėjo 121,9 mln. eurų ir sudarė 2,368 mlrd. eurų. 2016 m. rugsėjo 30 d. Lietuvoje antros pakopos pensijų fonduose pensiją kaupė 1,24 mln. dalyvių.
Tarptautinio turto valdymo portalo „Citywire“ vertinimu, „INVL Asset Management“ fondų valdytojas Dainius Bložė Rusijos akcijų rinkoje per pastaruosius penkerius metus iki šių metų rugpjūčio nuosekliai demonstravo geresnius nei vidurkis rezultatus ir pasiekė beveik dukart geresnį rezultatą nei kiti šio regiono investuotojai. Portalo duomenimis, šiame sektoriuje veikia 46 investicijų valdytojai, iš kurių aktyviai pastaruosius penkerius metus dirbo 34.
Pasibaigus trečiajam šių metų ketvirčiui didžioji dauguma šalies pensijų fondų skaičiavo teigiamus rezultatus. Neramiai prasidėję metai antroje metų pusėje įgavo teigiamą pagreitį – trečiasis ketvirtis nepasižymėjo ryškiais kainų svyravimais, o finansinio turto kainos užtikrintai kilo. Tai lėmė ir pensijų fondų rezultatus, o tarp visų šalies pensijų fondų ir vėl išsiskyrė „INVL Asset Management“ valdomi pensijų fondai. Jie didžiojoje daugumoje pensijų fondų kategorijų pirmavo ir pagal šių metų devynių mėnesių, ir pagal pastarųjų penkerių metų rezultatus.
Vyrai dažniausiai sprendžia finansinius klausimus namų ūkiuose, o priimdami sprendimus paprastai remiasi ir labiausiai pasitiki savo pačių patirtimi. Tuo tarpu moterys dažniau nei vyrai yra linkusios perduoti finansinius klausimus savo sutuoktiniams ar partneriams ir savo patirtimi remiasi rečiau. Tokias tendencijas atskleidė vienos pirmaujančių Lietuvoje turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ užsakymu atliktas gyventojų investavimo ir taupymo įpročių tyrimas.
Gerovės valdymo paslaugas teikiančios FMĮ „INVL Finasta“ valdybos pirmininku tapo Andrej Cyba. Jis, gavus Lietuvos banko pritarimą, prie bendrovės valdybos prisijungė šių metų rugsėjo 27 dieną ir buvo išrinktas valdybos pirmininku. A. Cyba nuo šių metų rugpjūčio taip pat dirba vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ verslo plėtros vadovu. Bendrovės „INVL Finasta“ ir „INVL Asset Management“ priklauso vienai pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“.
Lėšų kaupimas vaikų studijoms – vienas iš svarbiausių tikslų, kurių tikisi pasiekti investuojantys Lietuvos gyventojai. Šį tikslą nurodė 16 proc. investuojančių apklaustųjų. Jis atsidūrė trečiojoje vietoje po siekio sukaupti pinigų pensijai (68 proc.) bei turėti papildomų pajamų šalia pagrindinio uždarbio (27 proc.). Planuodami vaikų studijas, šalies gyventojai dažniausiai mano, kad reiktų sukaupti nuo 5 iki 10 tūkstančių eurų: 32 proc. šalies gyventojų teigė, kad reiktų 5 tūkstančių eurų, 28 proc. – dvigubai didesnės sumos, o dar 17 proc. – daugiau kaip 10 tūkstančių eurų. 6 proc. mano, kad atžalų studijoms pakaktų 2 tūkstančių eurų ir 13 proc. auginančių vaikus kaupti jų studijoms neplanuoja.
Didžioji dauguma – net 83 proc. šalies gyventojų – pensijoje tikisi gyventi iš „Sodros“, o papildomais taupymo ir kaupimo senatvei būdais naudosis tik palyginti nedidelė dalis apklaustųjų: pensijų fondų išmokomis remsis 36 proc., kaupiamojo gyvybės draudimo išmokomis – 11 proc.
Viena pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ drauge su jai priklausančiomis įmonėmis „INVL Asset Management“ Lietuvoje bei Latvijoje tapo Europos privataus ir rizikos kapitalo sektoriaus bendroves bei investuotojus vienijančios organizacijos „Invest Europe“ pilnateise nare.
Turto valdymo bendrovės „Orion Asset Management“ bei „INVL Asset Management“ siūlo, kad iš biržos ketinančio trauktis „Žemaitijos pieno“ akcijų supirkimo kainą nustatytų nepriklausomas turto vertintojas. Tokį siūlymą „Orion Asset Management“ bei „INVL Asset Management“, kurių valdomi fondai turi 5,34 proc. „ Žemaitijos pieno“ akcijų, pateikė rugpjūčio 26 dienos „Žemaitijos pieno“ akcininkų susirinkimui.
Tarptautinis turto valdymo portalas „Citywire“ įvertino „INVL Asset Management“ investicinio fondo „INVL besivystančios Europos be Rusijos TOP20 subfondas“ valdytoją Vaidotą Rūką. Šių metų liepą jis pripažintas vienu iš trijų valdytojų, demonstruojančių geriausius rezultatus besivystančių rinkų akcijų fondų kategorijoje.
Nuo šiol kaupti vienos pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ trečios pakopos pensijų fonduose galima ir naudojantis elektronine sistema „Viena sąskaita“. Remiantis bendrovių pasirašyta sutartimi, „Viena sąskaita“ suteikia galimybę šalies gyventojams pervesti įmokas į „INVL Asset Management“ papildomo savanoriško kaupimo pensijų fondus. „INVL Asset Management“ yra pirmoji pensijų kaupimo bendrovė šalyje, pasiūliusi papildomai kaupti pensijai naudojantis šia sistema.
Į informacijos technologijų verslus investuojančiai „INVL Technology“ Lietuvos bankas suteikė uždarojo tipo investicinės bendrovės (UTIB) licenciją. Remiantis bendrovės įstatais, UTIB „INVL Technology“ veiks iki 2026 metų liepos 14 d., taip pat numatyta galimybė šį terminą pratęsti dar dvejiems metams. UTIB statusą gavusios bendrovės valdymą nuo šiol perima vienai pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ priklausanti bendrovė „INVL Asset Management“.
Remiantis Lietuvos banko skelbiama informacija, 2016 m. pirmąjį pusmetį 11 iš 21 Lietuvoje veikiančių II pakopos pensijų fondų uždirbo teigiamą grąžą. Bendra II pakopos pensijų fondų grynųjų aktyvų vertė padidėjo 128,31 mln. Eur ir pusmečio pabaigoje sudarė 2,246 mlrd. Eur.
Šių metų pirmasis pusmetis buvo gana permainingas ir, nors laikotarpis baigėsi Didžiosios Britanijos referendumo „Brexit“ sprendimo drama, visgi galiausiai ši tokios įtakos pensijų fondų rezultatams kaip metų pradžios rinkų pokyčiai neturėjo. Antrąjį ketvirtį didžiosios rinkos svyravo nedaug – Europos akcijos belaukiant Didžiosios Britanijos referendumo sprendimo neteko dalies vertės, tačiau JAV, Japonijos, besivystančių šalių rinkos fiksavo netgi teigiamą rezultatą eurais. Obligacijų rinkoje optimistinės nuotaikos prasidėjo vasarį – jos vyravo ir antrąjį šių metų ketvirtį.
Nors finansų ekspertai rekomenduoja planuoti savo namų ūkio išlaidas, tai daro tik kiek daugiau kaip pusė Lietuvos gyventojų, o dar trečdalis planuoja tik didesnius pirkinius. Visas išlaidas dažniau planuoja moterys, o vyrai labiau linkę numatyti tik stambesnius pirkinius. Kita vertus, vyrai daugiau nei moterys investuoja. Finansinis planingumas nuosekliai auga didėjant amžiui, taip pat – sukūrus šeimą. Tokias asmeninių finansų valdymo tendencijas atskleidė turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ užsakymu atliktas gyventojų investavimo ir taupymo įpročių tyrimas.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ savo valdomuose investiciniuose fonduose nebetaiko minimalios investavimo sumos, siekusios 25 eurus. Naujovę bendrovė pasiūlė orientuodamasi į Vakarų Europos šalių praktiką, siekdama skatinti ilgalaikį gyventojų investavimą.
Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ steigia naują investicinį fondą, investuosiantį į besivystančių šalių obligacijas. Nuo liepos 1 dienos pradėsiantis veikti „INVL besivystančių pasaulio rinkų obligacijų subfondas“ bus pirmasis tarp šalyje registruotų investicinių obligacijų fondų, kuris siūlys investuoti į obligacijas pasaulio mastu. Naujasis fondas lėšas nukreips ne tik į Europos, bet ir į Azijos, Afrikos, Šiaurės ir Pietų Amerikos šalių bei įmonių skolos vertybinius popierius.
Nors į birželio 23 dieną įvykusio vadinamojo „Brexit“ Didžiosios Britanijos referendumo rezultatus pasaulio rinkos reagavo itin jautriai, atskirų regionų rinkų reakciją lėmė santykiai su Didžiąja Britanija. „INVL Asset Management“ valdomo turto investicijos didžiąja dalimi yra nukreiptos į Centrinę ir Rytų Europą, taip pat JAV, kurios iš karto po referendumo pasižymėjo nuosaikesne reakcija. Tikėtina, kad kol paaiškės tolimesnis Didžiosios Britanijos ir Europos Sąjungos santykių scenarijus, didesni nei įprastai rinkų svyravimai ir toliau gali tęstis, todėl rekomenduojama orientuotis į ilgalaikį investavimą.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ prie investicinio fondo „INVL Baltijos fondas“ prijungė „INVL lanksčiosios strategijos subfondą“. Po fondų jungimo „INVL Baltijos fondas“ valdo 2,658 mln. eurų.
Lietuvos gyventojai investuodami norėtų sukaupti pinigų pensijai, būstui ar studijoms bei turėti papildomų pajamų šalia pagrindinio uždarbio, tačiau neinvestuoja ir pinigus dažniausiai kaupia patys bei indėliuose.
Turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ investicijų valdytojai valdys 14 draudimo bendrovės „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ investicinio gyvybės draudimo, kai investavimo rizika tenka draudėjui, investavimo krypčių. Jų bendra vertė viršija 11,7 mln. eurų. Iš viso „PZU Lietuva gyvybės draudimas“ gyventojams siūlo rinktis iš 15 investavimo krypčių.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ prie investicinio fondo „INVL Baltijos fondas“ prijungs „INVL lanksčiosios strategijos subfondą“. Šių investicinių fondų jungimui šių metų balandžio 11 dieną pritarė Lietuvos bankas, jį planuojama baigti 2016 m. birželio 1 dieną.
Dalijamės Lietuvos banko paskelbtais šių metų pirmojo ketvirčio šalies pensijų fondų rezultatais. Mūsų trumpą apžvalgą šia tema rasite
čia.
Šalies turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ valdomas turtas 2015 m. gruodžio 31 d. buvo 266,7 mln. eurų ir, atsižvelgiant į „Finasta Asset Management“ ir „MP Pension Funds Baltic“ 2014 m. atitinkamus rezultatus, per metus padidėjo daugiau kaip 13 proc. „INVL Asset Management“ paslaugomis Lietuvoje praėjusių metų pabaigoje naudojosi 118 tūkstančių klientų, jų skaičius per metus atitinkamai išaugo 3,8 proc.
Didžiausią turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ valdomą „INVL besivystančios Europos obligacijų subfondo“ turtą pastaraisiais metais vis labiau augina investuotojai iš Skandinavijos. Šių metų vasario pabaigoje šio fondo turtas perkopė 20 mln. eurų: vien šiemet pritrauktos lėšos siekė 3,3 mln. eurų, o fonde valdomas turtas išaugo apie 20 proc. Per 2015 m. „INVL besivystančios Europos obligacijų subfondo“ valdomas turtas augo 29,3 proc.: nuo 12,9 iki 16,69 mln. eurų.
Šalies turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ keičia investicinių fondų pavadinimus. Naujieji pavadinimai aiškiau atspindės sąsają su fondus valdančia bendrove ir nurodys regioną, į kurį fondas investuoja. Taip pat atnaujintos ir bendrovės valdomų investicinių fondų taisyklės. Šiems pokyčiams pritarė Lietuvos bankas.
Lietuvos gyventojus aktyviau domėtis naujomis galimybėmis ir idėjomis skatinantis „Iniciatyvos fondas“ šalies pedagogams nupirko knygų, kurių vertė siekė per 11 tūkst. eurų. Praėjusių metų pabaigoje skelbtas konkursas „Nauja idėja“ sulaukė net 345 paraiškų daugiau kaip tūkstančiui įvairiausių leidinių. Fondo sprendimu patenkinus didžiąją dalį konkurso reikalavimus atitikusių paraiškų, leidiniams nupirkti skirta papildoma suma.
Šiandien prasidėjusiame viename didžiausių Europos investicinių fondų kongrese „Fonds Professionell Kongress“ galimybes investuoti į Lietuvoje valdomus investicinius fondus pristato ir Lietuvos turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“. Jau penkioliktą kartą vykstančiame renginyje dalyvauja daugiau kaip 200 pasaulio investicijų valdymo, draudimo bendrovių ir bankų, tarp kurių ir tokie didžiausi pasaulio investicijų valdytojai kaip „BlackRock“, „J.P. Morgan Asset Management“, „Goldman Sachs Asset Management“ bei kiti.
Turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ Lietuvoje ir Latvijoje prie Lietuvoje valdomo „Finasta“ besivystančios Europos obligacijų subfondo prijungė du Latvijoje valdytus investicinius fondus „Finasta Obligāciju fonds“ bei „Finasta Sabalansētais fonds“. Tai buvo pirmasis jungimas, kai prie Lietuvoje veikiančio investicinio fondo prijungti užsienio fondai. Jis pabaigtas 2016 m. sausio 19 dieną.
Remiantis Lietuvos banko skelbiama informacija, Lietuvoje veikiančių II pakopos pensijų fondų grąža 2015 m. buvo teigiama, o vidutinis investicinio vieneto vertės pokytis sudarė 3,61 %. Per metus II pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė padidėjo 13,5 % ir metų pabaigoje sudarė 2,12 mlrd. Eur. 2015 m. gruodžio 31 d. Lietuvoje veikė 21 II pakopos pensijų fondas, juose pensiją kaupė 1,21 mln. dalyvių.
Nors pastaruosius septynerius metus kilusios pasaulio finansų rinkos praėjusiais metais kiek stabtelėjo, dauguma šalies pensijų fondų su šiuo iššūkiu susidorojo metus baigdami su teigiamais rezultatais. Jų pasiekta metinė grąža pernai vidutiniškai siekė nuo 1,5 proc. (konservatyvūs fondai) iki 5–6 proc. (akcijų fondai). Tarp fondų išsiskyrė šalies turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ pensijų fondų rezultatai – remiantis fondus valdančių bendrovių skelbiama informacija, pagal pernai metų grąžą „INVL Asset Management“ fondai lyderiavo visose trečios pakopos pensijų fondų kategorijose ir trijose iš keturių antros pakopos kategorijų*.
Šalies turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ praneša, kad pabaigė antros pakopos pensijų fondų jungimą ir nuo šiol valdo keturis šios pakopos pensijų fondus vietoj septynių. Sprendimas sujungti pensijų fondus priimtas siekiant pasiūlyti aiškią ir efektyvią kaupimo pensijai koncepciją.
Prabėgusiems metams trumpai apžvelgti – „INVL Asset Management“ vadovo Dariaus Šulnio laiškas.
Turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ Lietuvoje ir Latvijoje prie Lietuvoje valdomo „Finasta“ besivystančios Europos obligacijų subfondo prijungs du Latvijoje valdomus investicinius fondus „Finasta Obligāciju fonds“ bei „Finasta Sabalansētais fonds“.
Viena pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ nuo šiol teiks ir gerovės valdymo paslaugas. Tokią galimybę suteikė Lietuvos banko valdybos 2015 m. lapkričio 30 dieną priimtas sprendimas dėl finansų maklerio įmonės veiklos licencijos išdavimo grupei priklausančiai bendrovei „INVL Finasta“.
Lietuvos gyventojus aktyviau domėtis naujomis galimybėmis ir idėjomis skatinantis „Iniciatyvos fondas“ šiais metais skelbia naują programą, skirtą šalies pedagogams. Sudalyvavę konkurse „Nauja idėja“ turės galimybę gauti naujausios literatūros, plečiančios ugdymo galimybes, ir tokiu būdu taikyti pažangias mokymo programas.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ informuoja, kad nuo šių metų lapkričio 2 dienos keičiasi bendrovės adresas Vilniuje. Nuo šios datos bendrovės klientai sostinėje bus aptarnaujami „INVL Asset Management“ skyriuje, įsikūrusiame „Vilniaus vartuose“, adresu Gynėjų g. 14. Tuo pačiu adresu bus ir bendrovės buveinė.
Lietuvos banko duomenimis, daugumos Lietuvoje veikiančių II pakopos pensijų fondų grąža per 2015 m. tris ketvirčius buvo teigiama, o vidutinis investicinio vieneto vertės pokytis sudarė 0,11 proc. Nuo metų pradžios II pakopos pensijų fondų grynųjų aktyvų vertė padidėjo 134,89 mln. ir sudarė 2,001 mlrd. Eur. 2015 m. rugsėjo 30 d. II pakopos pensijų fonduose pensiją kaupė 1,20 mln. dalyvių.
Vertinant šių metų devynių mėnesių pensijų fondų rezultatus, turto valdymo bendrovės „INVL Asset Management“ valdomi pensijų fondai buvo pirmaujančiose pozicijose. Remiantis Lietuvos banko paskelbtais rezultatais, antros pakopos kategorijose bendrovės fondai pagal pasiektą šio laikotarpio grąžą užėmė dvi pirmas ir dvi antras pozicijas bei pirmavo visose trečios pakopos pensijų fondų kategorijose.
Viena pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ praneša, kad pabaigus bendrovių „INVL Asset Management“, „MP Pension Funds Baltic“ ir „INVL fondai“ susijungimą, nuo šiol rinkoje veikia turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“. Pensijų ir investicinių fondų turto valdymo bei kitas investicines paslaugas teikianti bendrovė 2015 m. rugsėjo pabaigoje valdė 249 mln. eurų turto.
Baigiamas vienai pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ priklausančių bendrovių „INVL Asset Management“, „MP Pension Funds Baltic“ ir „INVL fondai“ susijungimo procesas. Šių metų rugsėjo 29 dieną Lietuvos banko valdyba pritarė sprendimui panaikinti „MP Pension Funds Baltic“ licencijos galiojimą – tai leidžia artimiausiu metu užbaigti bendrovių „INVL Asset Management“, „MP Pension Funds Baltic“ bei „INVL fondai“ susijungimą.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ jungs antros pakopos pensijų fondus. Šį sprendimą bendrovė priėmė siekdama klientams pasiūlyti aiškią ir efektyvią kaupimo pensijai koncepciją. Pasibaigus jungimo procesui, „INVL Asset Management“ vietoj septynių valdys keturis antros pakopos pensijų fondus. Rugsėjo 21 dieną fondų jungimui pritarė Lietuvos bankas, jį baigti planuojama šių metų gruodžio 31 dieną. Pensijų fondų jungime dalyvauja šeši iš septynių bendrovės valdomų antros pakopos fondų.
Turto valdymo bendrovė „INVL Asset Management“ informuoja, kad keičiamos bendrovės valdomų pensijų fondų pavadinimai bei taisyklės. Toks sprendimas priimtas siekiant, kad bendrovės valdomų pensijų fondų sistema būtų kuo aiškesnė ir atitiktų bendrovės siekį fondus valdyti atsižvelgiant į jų dalyvių amžių bei rekomenduojamą riziką. Šiems pokyčiams pritarus Lietuvos bankui, nauji „INVL Asset Management“ valdomų antros pakopos pensijų fondų pavadinimai ir taisyklės įsigalios šių metų rugsėjo 30 dieną, o trečios pakopos – spalio 14 dieną. Pokyčiai taikomi visiems bendrovės pensijų fondams, išskyrus antros pakopos konservatyvaus investavimo pensijų fondą MP STABILO II.
Viena pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ įsigijo naujai išleistų Šiaulių banko akcijų už 6,19 mln. eurų ir valdys 6,79 proc. Šiaulių banko kapitalo.
Vienos pirmaujančių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ nuosavas kapitalas 2015 m. pirmojo pusmečio pabaigoje sudarė 47,8 mln. eurų, arba 4,08 euro akcijai. Per pirmąjį pusmetį nuosavas kapitalas, tenkantis akcijai, padidėjo 8,8 proc.
Investicijų į nekilnojamąjį turtą bendrovė „INVL Baltic Real Estate“ pirmąjį šių metų pusmetį gavo 2,685 mln. eurų pajamų bei uždirbo 617 tūkst. eurų grynojo pelno. „INVL Baltic Real Estate“ veiklą pradėjo 2014 m. balandį, todėl palyginamieji skaičiai nėra reprezentatyvūs.
Jūsų patogumui pristatome naujas liepos mėnesio kiekvieno fondo išsamias apžvalgas, kurios padės daugiau sužinoti apie pasirinktą fondą, kuriame kaupiate savo pensiją.
Investicijų į informacijos technologijų verslus bendrovės „INVL Technology“ valdoma įmonė „Norway Registers Development“ (NRD AS) už 200 tūkst. eurų įsigijo 80 proc. elektroninės bankininkystės, mobiliojo parašo, elektroninių transporto bilietų bei mažmeninės prekybos sprendimus kuriančios bendrovės „Etronika“ akcijų.
Investicijų į žemės ūkio paskirties žemę bendrovė „INVL Baltic Farmland“ pirmąjį šių metų pusmetį gavo 230 tūkst. eurų pajamų ir uždirbo 206 tūkst. eurų grynojo pelno. „INVL Baltic Farmland“ įsteigta 2014 m. balandį, todėl praėjusių metų pirmojo pusmečio duomenys (55 tūkst. eurų pajamų ir 38 tūkst. eurų pelno) nėra palyginami.
Vienos didžiausių turto valdymo grupių Baltijos šalyse „Invalda INVL“ įmonių valdomi antros pakopos pensijų fondai šių metų pirmąjį pusmetį buvo tarp lyderių. Remiantis Lietuvos banko duomenimis, net trijose kategorijose – mažos ir vidutinės akcijų dalies, akcijų fondų – šie fondai pagal pasiektą grąžą pirmavo, o konservatyvaus investavimo pensijų fondų kategorijoje užėmė antrąją poziciją. „Invalda INVL“ įmonių valdomi fondai šiuo laikotarpiu lyderiavo ir tarp trečiosios pakopos pensijų fondų.
Kaip skelbia Lietuvos bankas, beveik visų Lietuvoje veikiančių II pakopos pensijų fondų grąža 2015 m. pirmąjį pusmetį buvo teigiama, o vidutinis investicinio vieneto vertės pokytis sudarė 4,70 %. Nuo metų pradžios II pakopos pensijų fondų grynųjų aktyvų vertė padidėjo 178,19 mln. Eur ir sudarė 2,044 mlrd. Eur (7,057 mlrd. Lt). 2015 m. birželio 30 d. Lietuvoje veikė 26 II pakopos pensijų fondai, juose pensiją kaupė 1,19 mln. dalyvių.
Investicijų į informacijos technologijų verslus bendrovė „INVL Technology“ per viešą akcijų siūlymą įsigijimams pritraukė 10 mln. eurų.
Vienai didžiausių valdančių grupių Lietuvoje „Invalda INVL“ priklausančios specializuotos pensijų kaupimo bendrovės „MP Pension Funds Baltic” pensijų fondų klientais bus galima tapti Medicinos banke. Tai numatanti bendradarbiavimo sutartis pasirašyta 2015 m. birželį, o baigus darbuotojų apmokymus pirmieji nauji klientai jau bus priimami 2015 m. liepos mėnesį.
Investicijų į informacinių technologijų verslus bendrovė „INVL Technology“ pradeda platinti naują daugiau kaip 20 mln. eurų akcijų emisiją. Lietuvos bankas pirmadienį patvirtino naujos akcijų emisijos prospektą.
Jūsų patogumui pristatome naujas gegužės mėnesio kiekvieno fondo išsamias apžvalgas, kurios padės daugiau sužinoti apie pasirinktą fondą, kuriame kaupiate savo pensiją.
Kaip žinote, po septynerių metų sėkmingos veiklos Lietuvos rinkoje 2014 m. mėnesį strateginiu „MP Pension Funds Baltic“ investuotoju tapo viena didžiausių turto valdymo grupių Lietuvoje - „Invalda INVL“. Praeitų metų pabaigoje „Invalda INVL“ taip pat įsigijo finansinę grupę „Finasta“, kuriai priklauso turto valdymo įmonė UAB „INVL Asset Management“ (anksčiau veikusi pavadinimu UAB „Finasta Asset Management“).
Vienos didžiausių investuojančių ir turtą valdančių bendrovių Lietuvoje „Invalda INVL“ grupės įmonės, veikiančios turto valdymo srityje, vienija pajėgas. Kuriama viena didžiausių specializuotų turto valdymo įmonių Lietuvoje, turėsianti daugiau kaip 100 tūkst. klientų bei valdysianti apie 250 mln. eurų turto.
Jūsų patogumui pristatome naujas balandžio mėnesio kiekvieno fondo išsamias apžvalgas, kurios padės daugiau sužinoti apie pasirinktą fondą, kuriame kaupiate savo pensiją.
Remiantis Lietuvos banko skelbiama informacija, visų Lietuvoje veikiančių II pakopos pensijų fondų grąža 2015 m. pirmąjį ketvirtį buvo teigiama, o vidutinis investicinio vieneto vertės pokytis sudarė 7,55 %. Nuo metų pradžios II pakopos pensijų fondų valdomų grynųjų aktyvų vertė padidėjo dešimtadaliu ir sudarė 2,052 mlrd. Eur (7,085 mlrd. Lt). 2015 m. kovo 31 d. Lietuvoje veikė 26 II pakopos pensijų fondai, juose pensiją kaupė 1,17 mln. dalyvių.
Jūsų patogumui pristatome naujas kovo mėnesio kiekvieno fondo išsamias apžvalgas, kurios padės daugiau sužinoti apie pasirinktą fondą, kuriame kaupiate savo pensiją.
Informuojame, kad š. m. kovo 27 dieną turto valdymo bendrovė UAB „Finasta Asset Management“ pakeitė pavadinimą į UAB „INVL Asset Management“.
„MP Pension Funds Baltic“ generalinio direktoriaus Ramūno Stankevičiaus komentaras, publikuotas „Verslo žiniose“, apie priežastis, kodėl pensijų anuitetas Lietuvoje nėra populiarus ir ko galime tikėtis pensijų anuiteto srityje ateityje.`
Jūsų patogumui pristatome naujas vasario mėnesio kiekvieno fondo išsamias apžvalgas, kurios padės daugiau sužinoti apie pasirinktą fondą, kuriame kaupiate savo pensiją.
Į vienos didžiausių Lietuvoje turto valdymo bendrovių „Finasta Asset Management“ (FAM) valdybą išrinkti vienos didžiausių turtą valdančių ir investuojančių bendrovių Lietuvoje „Invalda LT“ atstovai Darius Šulnis, Nerijus Drobavičius, Vytautas Plunksnis ir Petras Kudaras. Naujoji valdyba FAM generaliniu direktoriumi nuo sausio 24 d. paskyrė D. Šulnį, kuris pakeis iki šiol šias pareigas ėjusį Andrejų Cybą.
